Vermögensexperten
Viele Verbraucher sind mit dem Angebot für Kredite, Geldanlagen, Sparpläne und Co. schlicht überfordert.
Sie suchen Hilfe bei einem möglichst unabhängigen Experten. Diese Vermögensexperten können in vielen finanziellen Fragen zur Seite stehen und Hilfe bei Vermögensverwaltung und Vermögensaufbau bieten. Doch welche Aufgaben gilt es im konkreten Sinne zu erfüllen?
Wie helfen Vermögensexperten beim Vermögensaufbau?
Vermögensexperten stehen dem Kunden beim Vermögensaufbau mit Rat und Tat zur Seite. Jeder kennt Fondssparpläne, Banksparpläne oder Bausparverträge. Sie alle haben das Ziel, Vermögen gezielt aufzubauen. Oft winken Fördermittel von staatlicher Seite oder es gibt besonders hohe Renditen, wenngleich diesen oft ebenso hohe Risiken gegenüberstehen.
Dennoch eignet sich nicht jeder Sparplan für jede Lebenslage. Ein 55-jähriger Mann, der kurz vor der Rente steht, wird mit einem sehr riskanten Fonds kaum Vermögen aufbauen können. Er sollte sein Geld konservativ anlegen, wodurch er zwar geringere Renditen erwirtschaftet, aber gleichzeitig sein Geld nicht verlieren kann.
Sucht der gleiche Mann mit 30 Jahren die Vermögensexperten auf, werden diese ihm zu riskanteren Anlagen raten, da diese auf die Laufzeit bis zum Renteneintritt gerechnet, wesentlich höhere Renditen versprechen. So wählen die Vermögensexperten zum Vermögensaufbau nicht nur die passenden Produkte und Anbieter aus, die hohe Renditen versprechen, sondern bieten einen Vermögensplan, der sich an der individuellen Lebenssituation orientiert.
Vermögensverwaltung mit Vermögensexperten
Ist bereits ein gewisses Vermögen vorhanden, sollte dieses richtig verwaltet werden, um es lange erhalten zu können. Auch für die Vermögensverwaltung stehen die Vermögensexperten den Kunden zur Verfügung. Sie empfehlen Geldanlagen und Investitionen, können aber auch zur Beteiligung an einem Immobilienprojekt raten usw. Auch hier werden die Wünsche des Kunden zunächst erfasst und dann gemeinsam mit ihm das passende Produkt ermittelt.
Vermögensberatung durch Vermögensexperten
Die Vermögensexperten sind ebenfalls die richtigen Ansprechpartner, wenn man sich überhaupt noch nicht mit dem eigenen Vermögen befasst hat. Im Rahmen der Vermögensberatung geben sie Tipps, wie man Geld in der aktuellen Situation am günstigsten anlegt, wann es sich lohnt, ein Darlehen aufzunehmen und wo dieses besonders günstig erhältlich ist oder wie man die Angehörigen für den Fall der Fälle absichern kann. Aber auch persönliche Risiken werden mit angesprochen, so dass die Empfehlung einer Berufsunfähigkeitsversicherung ebenso zu den Aufgaben der Vermögensexperten gehören kann.